Systém opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu
| Název práce: | Systém opatření proti praní špinavých peněz a financování terorismu |
|---|---|
| Autor(ka) práce: | Spěvák, František |
| Typ práce: | Bakalářská práce |
| Vedoucí práce: | Radová, Jarmila |
| Oponenti práce: | Volf, Lukáš |
| Jazyk práce: | Česky |
| Abstrakt: | Bakalářská práce se zabývá systémem opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu v České republice. Úvodní část textu je věnována definici procesu praní peněz, vysvětlení jeho třech základních fází, analýze českého institucionálního rámce a jeho vzájemného propojení. Následně se práce zaměřuje na nově vyvinuté techniky legalizace výnosů, jako je profesionální praní peněz a zneužití virtuálních aktiv, a testuje, zda je systém opatření vůči nim odolný. Přínos práce spočívá v identifikaci klíčových slabin systému, kterými jsou přehnaně defenzivní chování institucí („Compliance Overkill”) a nesoulad mezi technickou shodou legislativy a její nízkou reálnou efektivitou. Vzápětí práce navrhuje systematickou optimalizaci, která by měla tato selhání redukovat. |
| Klíčová slova: | praní špinavých peněz; virtuální aktiva; institucionální rámec; optimalizace; Compliance Overkill; AML |
| Název práce: | System of measures against money laundering and terrorist financing |
|---|---|
| Autor(ka) práce: | Spěvák, František |
| Typ práce: | Bachelor thesis |
| Vedoucí práce: | Radová, Jarmila |
| Oponenti práce: | Volf, Lukáš |
| Jazyk práce: | Česky |
| Abstrakt: | This bachelor’s thesis examines the system of measures against money laundering and terrorist financing in the Czech Republic. The introductory section defines the process of money laundering, explains its three basic phases, analyzes the Czech institutional framework and its interconnections. Subsequently, the thesis focuses on newly developed money laundering techniques, such as professional money laundering and the misuse of virtual assets and tests whether the system of measures is resilient to them. The contribution of this study lies in identifying the key weaknesses of the system, namely the overly defensive behavior of institutions („Compliance Overkill”) and discrepancy between the technical compliance of legislation and its low practical effectiveness. The study then proposes a systematic optimization strategy designed to mitigate these shortcomings. |
| Klíčová slova: | virtual assets; institutional framework; money laundering |
Informace o studiu
| Studijní program / obor: | Finance |
|---|---|
| Typ studijního programu: | Bakalářský studijní program |
| Přidělovaná hodnost: | Bc. |
| Instituce přidělující hodnost: | Vysoká škola ekonomická v Praze |
| Fakulta: | Fakulta financí a účetnictví |
| Katedra: | Katedra bankovnictví a pojišťovnictví |
Informace o odevzdání a obhajobě
| Datum zadání práce: | 14. 10. 2025 |
|---|---|
| Datum podání práce: | 20. 5. 2026 |
| Datum obhajoby: | 4. 6. 2026 |
| Identifikátor v systému InSIS: | https://insis.vse.cz/zp/94037/podrobnosti |