Evalution of Risk Loans in insolvency
| Thesis title: | Stanovení hodnoty pohledávky simulací insolvenčního řízení |
|---|---|
| Author: | Schönfeld, Jaroslav |
| Thesis type: | Disertační práce |
| Supervisor: | Kislingerová, Eva |
| Opponents: | Synek, Miloslav; Malý, Tomáš |
| Thesis language: | Česky |
| Abstract: | V posledních letech zažívá Česká republika nevídaný boom v oblasti řešení problémových a nedobytných pohledávek. Patří už k tradicím českého hospodářství, že ne vždy jsou pohledávky splaceny řádně a včas. Jednou ze stále více používaných alternativ jak tyto pohledávky řešit, resp. vymáhat je jejich prodej třetí osobě. Práce se zaměřuje na oblast problematiky interního oceňovaní úvěrových pohledávek v bankovním sektoru pro účely jejich prodeje. V závěru jsou prezentovány tři různé modifikace způsobu ocenění pohledávek: i)ocenění na základě schopnosti dlužníka splácet, ii) ocenění pohledávky na základě simulace realizace zajištění a iii) ocenění metodou simulace konkurzního, insolvenčního řízení. |
| Keywords: | ocenění pohledávky; realizace zajištění; insolvence; Rizikový úvěr, |
| Thesis title: | Evalution of Risk Loans in insolvency |
|---|---|
| Author: | Schönfeld, Jaroslav |
| Thesis type: | Dissertation thesis |
| Supervisor: | Kislingerová, Eva |
| Opponents: | Synek, Miloslav; Malý, Tomáš |
| Thesis language: | Česky |
| Abstract: | During the last few years the Czech Republic has witnessed a great boom in the area of a problematic and irrecoverable credit settlement. Late and substandard payments have become rather a tradition in the Czech way of doing business. Consequently the solution by selling receivables to the third party is often resorted to. The thesis examines the system of the internal debt evaluation in banking sector for the purpose of sale. In the conclusion it presents a draft methodology with three different modifications: The first modification is the value of the credit based on the debtor's ability to pay using the risk parameters such as the probability of default, the loss given default and the recovery rate of the credit (calculating according to BASEL II rules). The second modification is the value of the credit determinated by a simulation of the bankruptcy/insolvency proceeding. The third modification is the value of the credit derived from the worth of the collateral while using the methodology for evaluation of the real estate and the current assets, or other types of collateral |
| Keywords: | risk loans; valuation; bankruptcy; insolvency, |
Information about study
| Study programme: | Ekonomika a management/Podniková ekonomika a management |
|---|---|
| Type of study programme: | Doktorský studijní program |
| Assigned degree: | Ph.D. |
| Institutions assigning academic degree: | Vysoká škola ekonomická v Praze |
| Faculty: | Faculty of Business Administration |
| Department: | The Department of Business Economics |
Information on submission and defense
| Date of assignment: | 25. 11. 2009 |
|---|---|
| Date of submission: | 1. 6. 2011 |
| Date of defense: | 8. 6. 2011 |
| Identifier in the InSIS system: | https://insis.vse.cz/zp/23142/podrobnosti |