AML regulation and implementation in practice

The aim of this bachelor thesis is to outline the development of AML regulation and its current appearance in the Czech Republic, to submit a comprehensive view of the process of combating money laundering exerted by banks in the Czech environment, refer to the practice of banks to help prevent the use of the banking sector for money laundering and to highlight the process of investigating suspicious transactions within the AML. This bachelor's thesis also describes international sources of regulation at European and global level, along with an overview of international institutions that are active in AML issues. Implementation part of regulatory rules in the Czech Republic is dedicated to analytical outputs activity of Financial Analytical Office in order to uncover links between the regulation and the statistical data collected by that office. In this part, an effort is made to reveal past trends with a view to future direction in the environment of newly implemented regulatory rules.

Cílem této bakalářské práce je přiblížit vývoj AML regulace a její současnou podobu v České republice, podat ucelený pohled na proces boje proti praní peněz, který vyvíjejí banky v českém prostředí, poukázat na postupy bank, které pomáhají zabránit využívání bankovního sektoru k praní peněz a upozornit na samotný proces šetření podezřelých obchodů v rámci AML. V této bakalářské práci jsou popsány i mezinárodní prameny regulace na evropské a globální úrovni spolu s přehledem mezinárodních institucí, které působí v AML problematice. Implementační část regulativních pravidel do prostředí České republiky je věnována analytickým výstupem činnosti Finančního analytického úřadu s cílem odhalit vazby mezi samotnou regulací a statistickými daty shromážděnými tímto úřadem. V této části je vyvinuta snaha odhalit minulé trendy s návazností na budoucí směřování v prostředí nově implementovaných regulativních pravidel.