AML regulation and specific money laundering cases in Europe
| Thesis title: | Regulace AML a konkrétní případy praní špinavých peněz v Evropě |
|---|---|
| Author: | Hálová, Adéla |
| Thesis type: | Bakalářská práce |
| Supervisor: | Blahová, Naděžda |
| Opponents: | Brada, Jaroslav |
| Thesis language: | Česky |
| Abstract: | Tato bakalářská práce se věnuje problematice praní špinavých peněz a její regulaci na národní, evropské a mezinárodní úrovni. Cílem je analyzovat právní a institucionální rámec opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a ověřit jejich funkčnost prostřednictvím konkrétních případů. Teoretická část se zaměřuje na terminologické vymezení, popis jednotlivých fází praní špinavých peněz a přehled právních nástrojů v této problematice. Praktická část analyzuje tři konkrétní případy z evropského finančního prostoru – Danske Bank, Wirecard a Pilatus Bank, na jejichž základě jsou identifikovány opakující se nedostatky v systému opatření proti praní špinavých peněz. Práce poukazuje na konkrétní slabiny v reálné implementaci zákonů, zejména v oblasti dohledu, vnitřních kontrolních mechanismů a prověřování klientů. Závěry práce naznačují, že účinnost právního rámce v oblasti praní špinavých peněz je v praxi oslabená nedostatečnou implementací, omezenou mezinárodní koordinací a ryze formálním přístupem k plnění povinností – zejména k zásadám KYC a reakcím na nestandartní chování klientů. |
| Keywords: | AML/CFT; legalizace výnosů z trestné činnosti; praní špinavých peněz; regulace finančního trhu |
| Thesis title: | AML regulation and specific money laundering cases in Europe |
|---|---|
| Author: | Hálová, Adéla |
| Thesis type: | Bachelor thesis |
| Supervisor: | Blahová, Naděžda |
| Opponents: | Brada, Jaroslav |
| Thesis language: | Česky |
| Abstract: | This bachelor thesis focuses on money laundering and its regulation at national, European and international level. The aim is to analyse the legal and institutional framework of measures against the laundering of the proceeds of crime and to verify their functionality through specific cases. The theoretical part focuses on the definition of basic concepts, description of the different phases of money laundering and overview of applicable legal instruments. The practical part analyses three specific cases from the European financial area - Danske Bank, Wirecard, Pilatus Bank, based on which recurring weaknesses in the anti-money laundering system are identified. The thesis points out specific weaknesses in the real implementation of the laws, especially in supervision, internal control mechanisms and customer screening. The findings of the thesis show that the effectiveness of the legal framework around money laundering is undermined in practice by poor implementation, limited international coordination and a strictly formal approach to compliance – particularly the KYC principle and response to non-standard client behaviour. |
| Keywords: | money laundering; AML/CFT; proceeds of crime legalization; financial market regulation |
Information about study
| Study programme: | Finance |
|---|---|
| Type of study programme: | Bakalářský studijní program |
| Assigned degree: | Bc. |
| Institutions assigning academic degree: | Vysoká škola ekonomická v Praze |
| Faculty: | Faculty of Finance and Accounting |
| Department: | Department of Monetary Theory and Policy |
Information on submission and defense
| Date of assignment: | 23. 12. 2024 |
|---|---|
| Date of submission: | 24. 5. 2025 |
| Date of defense: | 11. 6. 2025 |
| Identifier in the InSIS system: | https://insis.vse.cz/zp/90863/podrobnosti |