Investování do akciových trhů skrze dlouhodobý investiční produkt (DIP) pro obyvatele České republiky nad 50 let k roku 2025
Autor(ka) práce:
Mařan, Daniel
Typ práce:
Bakalářská práce
Vedoucí práce:
Klement, Josef
Oponenti práce:
Pekárek, Štěpán
Jazyk práce:
Česky
Abstrakt:
Tato bakalářská práce se věnuje dlouhodobému investičnímu produktu (DIP) v České republice a jeho potenciálem jako nástroje pro zajištění na stáří pro obyvatele nad 50 let. Cílem práce je analyzovat možnosti investování na akciových trzích skrze DIP pro tuto věkovou skupinu. Teoretická část práce se zaměřuje na fungování DIP v ČR, jeho legislativní rámec, jaké možnosti nabízí a jakými pravidly se řídí. DIP je zde komparován s dalším produktem 3. pilíře důchodového systému, doplňkovým penzijním spořením, včetně národohospodářských aspektů. Komparace ukazuje výhody DIP zejména z hlediska individuální správy portfolia a vysokého investičního potenciálu. Dále jsou definovány faktory ovlivňující investiční chování. A zde navazuje praktická část, kde byli investoři rozděleni do skupin na základě těchto faktorů, např. investiční zkušenosti, časové preference a další. Pro tyto skupiny jsou vytvořena modelová portfolia, která v praxi ukazují, jaké produkty jsou v rámci DIP k dispozici a jaké výsledky mohou investorům přinést. Na závěr jsou definována doporučení pro investory, která jsou podložena daty z modelových portfolií. Nejzásadnějším doporučením je samotné zapojení do DIP, jelikož vhodná investiční strategie a konkrétní produkt existuje prakticky pro každého. Pokud jsou splněny stanovené podmínky, DIP může představovat účinný prostředek k finančnímu zabezpečení na stáří. V závěru jsou formulována národohospodářská doporučení, např. zavedení státního příspěvku na DIP nebo podpora zaměstnavatelů přispívajících zaměstnancům na DIP. Tato opatření mají za cíl rozšířit povědomí a zájem obyvatel ČR o DIP.
Klíčová slova:
akciové trhy; Česká republika; dlouhodobý investiční produkt
Název práce:
Investing in stock markets through a long-term investment product (LIP) for residents of the Czech Republic over 50 years old as of 2025
Autor(ka) práce:
Mařan, Daniel
Typ práce:
Bachelor thesis
Vedoucí práce:
Klement, Josef
Oponenti práce:
Pekárek, Štěpán
Jazyk práce:
Česky
Abstrakt:
This bachelor thesis focuses on the long-term investment product in the Czech Republic and its potential as a tool to provide for people aged 50 and above. The aim of the thesis is to analyse the possibilities of investing in stock markets through a DIP for this age group. The theoretical part of the thesis focuses on the functioning of the DIP in the Czech Republic, its legislative framework, what possibilities it offers and what rules it is governed by. The DIP is compared with another product of the 3rd pillar of the pension system, supplementary pension savings, including national economic aspects. The comparison shows the advantages of the DIP, particularly in terms of individual portfolio management and high investment potential. Factors influencing investment behaviour are also defined. This is followed by a practical part where investors were divided into groups based on these factors, e.g. investment experience, time preferences, etc. For these groups, model portfolios are created to show in practice what products are available in the DIP and what results they can deliver for investors. Finally, recommendations for investors are defined and supported by data from the model portfolios. The most important recommendation is to join the DIP itself, as there is a suitable investment strategy and specific product for virtually everyone. Provided the conditions are met, a DIP can be an effective means of financial security in old age. Finally, national economic recommendations are made, such as the introduction of a state contribution to a DIP or support for employers contributing to employees' DIPs. These measures aim to increase the awareness and interest of the population in the country in the DIP.