Bakalárska práca sa venuje problematike prania špinavých peňazí cez kryptomeny so zameraním na regulačné opatrenia Európskej únie. Hlavná pozornosť je venovaná nariadeniu MiCA (Markets in Crypto-Assets Regulation), ktoré predstavuje prvý komplexný právny rámec pre trh s kryptoaktívami v EÚ. Hoci sa MiCA priamo nevzťahuje na oblasť boja proti praniu špinavých peňazí, obsahuje viaceré ustanovenia, ktoré môžu prispieť k vyššej transparentnosti a zníženiu rizík zneužitia kryptomien. Práca zároveň zohľadňuje ďalšie legislatívne nástroje, ako sú AMLR a AMLD6, ktoré posilňujú pravidlá v oblasti identifikácie klientov a cezhraničnej spolupráce. Na základe analýzy právnych predpisov, odborných štúdií a prípadových príkladov sú identifikované nedostatky existujúcej regulácie a navrhnuté odporúčania na jej zlepšenie. Cieľom práce je zhodnotiť, do akej miery môže súčasný právny rámec prispieť k účinnejšiemu boju proti praniu špinavých peňazí v sektore kryptomien.
Bakalářská práce se zabývá problematikou praní špinavých peněz prostřednictvím kryptoměn se zaměřením na regulační opatření Evropské unie. Hlavní pozornost je věnována nařízení o trzích s kryptoaktivy (MiCA), které představuje první komplexní právní rámec pro trh s kryptoaktivy v EU. Ačkoli se MiCA přímo nezabývá oblastí boje proti praní špinavých peněz, obsahuje řadu ustanovení, která mohou přispět k větší transparentnosti a snížit rizika zneužití kryptoměn. Práce zohledňuje i další legislativní nástroje, jako jsou AMLR a AMLD6 , které posilují pravidla pro identifikaci klientů a přeshraniční spolupráci. Na základě analýzy právních předpisů, odborných studií a příkladů z praxe jsou identifikovány nedostatky stávající právní úpravy a navržena doporučení k jejímu zlepšení. Cílem práce je posoudit, do jaké míry může stávající právní rámec přispět k účinnějšímu boji proti praní špinavých peněz v odvětví kryptoměn.
Klíčová slova:
praní špinavých peněz; právo EU; MiCA; AML; regulace; kryptoměny
Název práce:
Money Laundering in the Cryptocurrency Sector
Autor(ka) práce:
Királová, Simona
Typ práce:
Bachelor thesis
Vedoucí práce:
Patočka, Radim
Oponenti práce:
-
Jazyk práce:
Slovensky
Abstrakt:
This bachelor thesis examines the issue of money laundering through cryptocurrencies, focusing on regulatory measures within the European Union. Particular attention is given to the Markets in Crypto-Assets Regulation (MiCA), which introduces the first comprehensive legal framework for the crypto-asset market in the EU. Although MiCA does not directly regulate anti-money laundering (AML), it includes provisions that can enhance transparency and reduce misuse risks. The thesis also considers other relevant instruments, such as AMLR and AMLD6, which strengthen obligations related to customer due diligence and cross-border cooperation. Through the analysis of legal texts, academic sources, and case studies, the thesis identifies current regulatory gaps and proposes recommendations for improvement. The aim is to assess how existing EU regulation can contribute to a more effective fight against money laundering in the cryptocurrency sector.
Klíčová slova:
money laundering; MiCA; cryptocurrencies; AML; regulation; EU law