Fondy kolektivního investování pro retailové investory
Autor(ka) práce:
Šímová, Eliška
Typ práce:
Bakalářská práce
Vedoucí práce:
Brada, Jaroslav
Oponenti práce:
-
Jazyk práce:
Česky
Abstrakt:
Tato práce se zabývá analýzou vybraných fondů kolektivního investování z pohledu retailového investora a jejím cílem je zhodnotit výkonnost a rizikovost čtyř dynamických fondů z nabídky společnosti Conseq Investment Management v rámci sedmiletého investičního horizontu. Teoretická část vymezuje základní pojmy, charakterizuje typy fondů podle investiční strategie a popisuje způsoby měření výnosu, rizika a nákladovosti. Praktická část na základě historických dat o čisté hodnotě aktiv (NAV) simuluje pravidelnou měsíční investici s cílem posoudit chování jednotlivých fondů při dlouhodobém investování drobného investora a umožnit jejich vzájemné porovnání za stejných vstupních podmínek. Výsledky analýzy potvrzují rozdíly v rizikových profilech fondů, kdy tematicky zaměřené strategie vykazují vysoký výnosový potenciál za cenu značné volatility, zatímco globálně diverzifikované indexové fondy nabízejí vyváženější poměr výnosu a rizika. Práce rovněž vyhodnocuje vliv vstupních poplatků na celkové zhodnocení investice.
Klíčová slova:
retailový investor; investování; podílový fond
Název práce:
Collective investment funds for retail investors
Autor(ka) práce:
Šímová, Eliška
Typ práce:
Bachelor thesis
Vedoucí práce:
Brada, Jaroslav
Oponenti práce:
-
Jazyk práce:
Česky
Abstrakt:
This bachelor thesis analyzes selected collective investment funds from the perspective of a retail investor. The aim of the work is to evaluate the performance and risk of four dynamic funds offered by Conseq Investment Management over a seven-year investment horizon. The theoretical part defines key concepts, categorizes fund types based on investment strategy, and describes methods for measuring return, risk, and costs. The practical part uses historical Net Asset Value (NAV) data to simulate regular monthly investing in order to assess the behavior of individual funds under a long-term investment strategy and to enable their comparison under identical input assumptions. The analysis results confirm differences in the risk profiles of the funds, showing that thematically focused strategies offer high return potential at the cost of significant volatility, while globally diversified index funds provide a more balanced risk-return ratio. The thesis also evaluates the impact of entry fees on the overall investment return.